Conhecer o perfil de cada profissional, escolhendo aquele que mais se adapte ao que você precisa, é mais um passo importante para a gestão de suas finanças
Muitos planejadores são confundidos com consultores financeiros. No entanto, existe sim diferença entre eles.
O planejador é o clínico geral das finanças e ajuda as pessoas a reverem como lidam com o dinheiro. Até pouco tempo, esse profissional era voltado à alta renda, que pretendia aumentar seu capital, mas hoje já se dedica também aos endividados e à classe média.
O planejador está sempre voltado aos interesses do cliente, mesmo que esteja dentro de uma instituição financeira.
Com relação aos consultores financeiros, sua atuação é mais específica e normalmente acontece dentro de uma instituição financeira, direcionada aos investimentos. Esse profissional deve ter licença da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para atuar.
Independente de ser planejador ou consultor, na hora de contratar um profissional para cuidar de seu dinheiro, é importante buscar histórico de carreira, formação, onde trabalha e referências.
Muitos planejadores são confundidos com consultores financeiros. No entanto, existe sim diferença entre eles.
O planejador é o clínico geral das finanças e ajuda as pessoas a reverem como lidam com o dinheiro. Até pouco tempo, esse profissional era voltado à alta renda, que pretendia aumentar seu capital, mas hoje já se dedica também aos endividados e à classe média.
O planejador está sempre voltado aos interesses do cliente, mesmo que esteja dentro de uma instituição financeira.
Com relação aos consultores financeiros, sua atuação é mais específica e normalmente acontece dentro de uma instituição financeira, direcionada aos investimentos. Esse profissional deve ter licença da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para atuar.
Independente de ser planejador ou consultor, na hora de contratar um profissional para cuidar de seu dinheiro, é importante buscar histórico de carreira, formação, onde trabalha e referências.
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